Gerenciar pagamentos de forma eficaz é essencial para o crescimento e a estabilidade de qualquer negócio.
O recurso integrado de Links de Pagamento permite criar e enviar links de pagamento diretamente do Bigin para seus clientes, facilitando a cobrança. Isso melhora a experiência do cliente e torna suas operações mais eficientes.
Disponibilidade:
O recurso de Link de Pagamento está disponível nas edições Premier, Bigin 360 e Zoho One.
Os links de pagamento podem ser ativados de duas maneiras:
1. Botão "Cobrar Pagamento" (Collect Payment):
Você encontrará o botão Cobrar Pagamento em todos os registros no módulo Pipeline.
Se o link de pagamento ainda não estiver ativado, você pode ativá-lo diretamente pela página do registro no pipeline:
Clique no registro desejado para visualizar o botão Cobrar Pagamento.
Clique em Começar agora (Get Started).
Você será solicitado a criar uma conta no Zoho Checkout.
Se você já possui uma conta no Checkout, pode selecioná-la diretamente, ou criar uma nova fornecendo os detalhes necessários.
2. Conexão com gateway de pagamento:
Na etapa seguinte, com base no seu país, você verá os gateways de pagamento disponíveis, dentre as seguintes opções:
Razorpay
Stripe
Paytm
PayPal
Conecte o seu gateway de pagamento preferido para começar.
Você pode acessar as configurações de pagamento na aba Pagamentos dentro do menu de configurações.
Para configurar:
Vá para Configurações > Organização > Pagamentos
Em seguida, siga os mesmos passos mencionados anteriormente para criar sua conta no Zoho Checkout e conectar o gateway de pagamento de sua preferência.
Você pode conectar qualquer um dos gateways de pagamento disponíveis, conforme sua preferência.
Para integrar o Stripe com o Bigin:
Navegue até Configurações > Organização > Pagamentos > Stripe > Conectar
Você será redirecionado ao site do Stripe.
Caso já tenha uma conta Stripe, faça o login.
Caso contrário, crie uma nova conta.
Será solicitado que você insira um código OTP, que será enviado para o seu número de celular.
Após inserir o OTP, você conseguirá acessar sua conta no Stripe. Em seguida, a integração com o Bigin será concluída.
Para integrar o Razorpay com o Bigin:
Navegue até Configurações > Organização > Pagamentos > Razorpay > Conectar
Você será redirecionado ao site do Razorpay.
Caso já tenha uma conta Razorpay, faça o login.
Caso contrário, crie uma nova conta.
Após o login, você poderá autorizar a integração.
A conta será então integrada com o Bigin.
Para integrar o Paytm com o Bigin:
Navegue até Configurações > Organização > Pagamentos > Paytm > Configurar
Insira seu Paytm Merchant ID e Merchant Key
Clique no botão Confirmar para concluir a integração do Paytm com o Bigin.
Para integrar o PayPal com o Bigin:
Vá até Configurações > Organização > Pagamentos > PayPal > Conectar
Você será redirecionado para o site do PayPal. Caso já tenha uma conta, faça login. Caso contrário, você poderá criar uma nova conta
Após o login, autorize o acesso e a integração com o Bigin será concluída.
Coletando pagamentos via links de pagamento
Para começar a coletar pagamentos, você deve primeiro criar um link de pagamento para o registro.
Para criar um link de pagamento, vá até qualquer registro no módulo Pipelines e siga estas etapas:
Clique no botão Coletar Pagamento em um registro do pipeline
Escolha seu tipo de valor preferido:
A partir do campo de valor: esse tipo coleta o valor mencionado no campo de valor do registro do pipeline. Se você tiver vários campos de moeda em sua conta, poderá escolher o campo desejado na lista fornecida
Valor fixo: você pode inserir um valor fixo que o cliente precisa pagar. Lembre-se: ele não poderá ser alterado após a criação do link
Definido pelo cliente: com esse tipo, o cliente pode escolher quanto deseja pagar, e você pode definir um valor mínimo. Este campo pode ser usado em cenários como doações
Após escolher um tipo, você pode definir uma data de vencimento para o pagamento. Essa data representa quando você espera receber o pagamento
Além da data de vencimento, também é possível definir um período de carência — uma extensão do vencimento. Após o fim do período de carência, o cliente não poderá mais realizar o pagamento
Você também pode adicionar uma descrição sobre o pagamento
Quando finalizar, clique em Criar Link. Seu link de pagamento será criado
Após a criação, você pode compartilhar o link imediatamente por e-mail com o cliente ou copiar o link e utilizá-lo conforme necessário.
Seus clientes podem efetuar pagamentos usando o link fornecido. O status do pagamento na lista relacionada será atualizado conforme a ação do cliente:
Recebido: o pagamento foi concluído com sucesso
Falhou: o pagamento não foi realizado com sucesso
Vencido: o pagamento ultrapassou a data de vencimento
Pendente: aguardando pagamento
Expirado: o link de pagamento não é mais válido
Se nenhum período de carência for configurado, o link de pagamento expira na data de vencimento.
Se um período de carência for adicionado, o link expira na data de vencimento + número de dias de carência.
Exemplo: se a data de vencimento for 15 de junho e o período de carência for 10 dias, o link expira em 25 de junho.
⚠️ Você só pode excluir um link de pagamento antes que qualquer pagamento tenha sido realizado com sucesso.
Desativar Pagamentos
Você pode desativar qualquer um dos gateways a qualquer momento.
Para desativar um gateway, vá para:
Configurações > Organização > Pagamentos > Desativar.
Você também pode se desconectar dos gateways. Para isso, vá para:
Configurações > Organização > Pagamentos > botão Desconectar.
Dashboards
Você pode criar componentes de dashboard com base no status do link de pagamento. Por exemplo, é possível gerar relatórios para todos os pagamentos realizados até agora, pagamentos com falha, pagamentos bem-sucedidos e muito mais, conforme sua necessidade.
Para criar um relatório de detalhes de pagamento, selecione o módulo Pagamentos dentro de qualquer componente de dashboard. Você pode gerar diversos tipos de relatórios com base em sua necessidade, como: pagamentos realizados, com falha, bem-sucedidos, entre outros.
Para gerar um relatório de pagamento:
Vá para Dashboards > + Componente > Gráfico.
Atribua um nome ao componente conforme necessário.
Escolha Pagamentos como o módulo.
Defina a métrica como um dos campos monetários do módulo Pagamentos que você deseja visualizar no gráfico.
Agrupe os dados por Hora de criação ou qualquer outro campo de sua preferência.
Casos de uso
Com base no campo de valor
Imagine que você tem uma loja e usa o recurso de pagamentos do Bigin para simplificar o processo de pagamento das compras. Você pode gerar um link de pagamento para o valor exato da compra usando o campo de valor. Por exemplo, quando um cliente compra um fone de ouvido sem fio no valor de $150, você pode criar um link de pagamento com esse valor. Em seguida, envie esse link por e-mail para o cliente, que poderá clicar e ser direcionado para uma página de pagamento segura.
Valor fixo
Imagine que você é dono de uma instituição de ensino e usa o recurso de pagamentos do Bigin para enviar links de pagamento com valores fixos referentes às mensalidades de cada curso ou semestre. Isso simplifica a cobrança, fornecendo valores claros e pré-definidos. Por exemplo, uma universidade pode enviar um link de pagamento no valor de $1.000 referente à mensalidade de um semestre, e um centro de treinamentos pode emitir um link de $500 para um curso de programação. Isso garante uma cobrança precisa e direta pelos serviços educacionais.