ローン金額が年収を超える場合のローン審査チームへの自動割り当て

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あなたの銀行が個人向けローン申込フォームを使用しており、申込金額が申込者の年間収入と異なるような高リスクのローン申込を慎重に審査しているとします。

このような申込は手動での審査が必要であり、担保の有無、信用スコア、特別承認の要否などを確認するために、必ずローン審査チームに回付する必要があります。

つまり、次のようになります。

ローン金額 <= 年間収入の場合、
ローン申込を自動的に自動処理チームに回付する。

ローン金額 > 年間収入の場合、
ローン申込を自動的にローン審査チームに回付する。

このシナリオでフォームにルールを設定する方法を理解するための、簡単な手順付きチュートリアルをご覧ください。

次の項目を含むフォームを作成します。

上記の条件に基づいてタスクを自動割り当てするには、条件ロジックを使用してフォームルールを設定します。

フォームルールを設定するには、

フォームビルダーで、ルールタブに移動します。
フォームルールの下で、今すぐ設定をクリックします。

このシナリオでは、ローン金額と年間収入という 2 つのフォーム項目を比較する必要があるため、Zoho Forms の 詳細フィールドルールを使用して、項目同士の比較を有効にする必要があります。
詳細ルールに切り替えをクリックします。
ローン金額と年間収入を比較する最初の条件を追加します。
ローン金額 <= 年間収入の場合、
ローン申込を自動的に自動処理チームに回付する。
追加をクリックして、ルールの概要を表示します。
右上の+ Ruleをクリックして、次の条件を追加します。
ローン金額 > 年間収入の場合、
ローン申込を自動的にローン審査チームに回付する。
追加をクリックして、ルールの概要を表示します。

Zoho Forms で詳細フォームルールを設定することで、項目同士の動的な比較に基づいてタスクの割り当てをシームレスに自動化できます。

この設定により、次のことが実現します。

これにより、業務効率が向上するだけでなく、重要なローン判断に対して適切なレベルの審査が行われるようになり、リスク管理の強化とローン承認プロセスの効率化につながります。