融資金額の閾値に基づくローン申請の自動割り当て

融資金額の閾値に基づくローン申請の自動割り当て

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あなたの銀行が、個人ローン申込フォームを使ってローン申請を選別・優先順位付けしているとします。業務効率と継続的な残高管理、そして十分なリスク評価を維持するために、₹500,000 を超える金額を申請しているアプリケーションについては、手動審査チームの担当従業員による確認を必須にすることにしました。これらの高額申請は、信用力や担保の確認、追加承認の取得など、詳細な審査の対象としてフラグ付けされます。

このプロセスを効率化するには、次のようにします。

  • ローン金額が ₹500,000 以下の場合、申請は日常的な処理のために自動処理チーム（Auto-Processing Team）の担当従業員に自動で割り当てることができます。

  • ローン金額が ₹500,000 を超える場合、申請は精査のためにローン審査チーム（Loan Review Team）にルーティングする必要があります。

理解を深めるための簡単な設定動画をご覧ください。


フォームルールの設定

フォームにローン金額の項目が含まれていることを確認します。

この意思決定プロセスを自動化するには、条件付きロジックを使用したフォームルールを利用します。

  1. フォームビルダーで、[ルール]タブに移動します。

  2. [フォームルール]で、[今すぐ設定]をクリックします。

  1. ルール 1:
    ローン金額 ≤ 500000 の場合
    タスクを自動処理チーム（Auto-Processing Team）の Elizabeth Parker に割り当てます。

  2. [追加]をクリックしてルールを保存します。

  3. ルール 2:
    ローン金額 > 500000 の場合
    タスクをローン審査チーム（Loan Review Team）の Daniel Fernandez に割り当てます。

  4. [追加]をクリックして、このルールも保存します。

    これらのルールを実装することで、次のような効果があります。

    • 高額申請はフラグ付けされ、精査のためにローン審査チーム（Loan Review Team）に送信されます。

    • 標準的なローン申請は、自動処理チーム（Auto-Processing Team）によって迅速に処理されます。